لسنوات، عرف مؤسس منصة Binance، Changpeng Zhao، وغيره من كبار الموظفين في بورصة العملات المشفرة، أن بعض مستخدميها كانوا مجرمين. ومع ذلك، على الرغم من التحذيرات المنتظمة من بعض موظفيها من أن بعض المعاملات على موقع Binance.com تنتهك قوانين مكافحة غسيل الأموال، إلا أن الشركة كانت مترددة في وقفها.

تُظهر هذه الادعاءات، التي تم الإعلان عنها يوم الثلاثاء في قضية فيدرالية واسعة النطاق ضد بينانس والسيد تشاو، مدى فهمه هو ونوابه أن المجرمين كانوا يستخدمون منصة التداول الخاصة بهم – ومدى ضآلة ما فعلوه لوقفهم.

وفي كثير من الحالات، عملوا بجد لمنع شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية، وهي ذراع وزارة الخزانة التي تحارب غسيل الأموال وغيرها من المعاملات المالية غير المشروعة، من التعرف على مستخدميها الأكثر شهرة، وفقًا لملف تنظيمي صادر عن شبكة مكافحة الجرائم المالية. اعترف السيد تشاو وباينانس يوم الثلاثاء بالذنب في انتهاك قانون السرية المصرفية واتفقا على دفع غرامات باهظة.

في أبريل 2019، تواصل ممثلون عن شركة تكنولوجيا تعمل مع Binance مع أحد نواب السيد تشاو للإبلاغ عن أن الجناح العسكري لحماس، كتائب القسام، كان يجمع الأموال لما وصفته بـ “المقاومة الفلسطينية” عن طريق التماس التبرعات بالبيتكوين. وأنها تلقت أموالاً من خلال المعاملات على Binance.com. واعترف مسؤول باينانس بالتقرير، ثم حاول إقناع ممثلي شركة التكنولوجيا بالتقليل من دور باينانس في المعاملات، وفقًا للملف الذي نشرته شبكة مكافحة الجرائم المالية على موقعها على الإنترنت يوم الثلاثاء.

في يوليو 2020، أشارت شركة أخرى تعمل مع Binance إلى مستخدمي Binance.com، منصة التداول المرتبطة بحماس بالإضافة إلى آخرين من تنظيم الدولة الإسلامية. واعترف أحد كبار موظفي بينانس بأن هؤلاء العملاء “يشكلون خطرًا كبيرًا على شركتنا”، لكنه طلب من مرؤوسيه التحقق مما إذا كان أحدهم يعتبر شخصًا مهمًا – مستخدم قام بما يكفي من الأعمال في البورصة لضمان معاملة خاصة – قبل إغلاق حسابه.

وكتب الموظف، وفقًا للملف: “دعه يأخذ أمواله ويغادر، وأخبره أن أدوات الامتثال التابعة لجهات خارجية قد أبلغته”.

ولم يستجب محامو السيد تشاو والمتحدثة باسم Binance لطلبات التعليق.

وقال كارل توبياس، الأستاذ في كلية الحقوق بجامعة ريتشموند، إن إجراءات الحكومة ضد بينانس تهدف جزئيًا إلى إرسال رسالة إلى بقية صناعة العملات المشفرة حول عواقب عدم اتباع القوانين الأمريكية. وقال توبياس إنه على الرغم من أنها كانت خطوة ذكية، إلا أنه من غير المرجح أن تحل المشكلة بالكامل.

تعرض الأشخاص العاديون الذين حاولوا المشاركة في الصناعة مؤخرًا لخسائر كبيرة وشاهدوا كيف تم الكشف عن أحد أبرز الشخصيات في مجال العملات المشفرة، سام بانكمان فرايد، مؤسس بورصة FTX، كمحتال.

“السؤال هو: هل هناك إمكانية لاستعادة العملات المشفرة ثقة الجمهور؟” قال السيد توبياس.

لا يرى الجميع مثل هذه الأزمة الكبيرة في الثقة في الصناعة.

وقال رون إس. جيفنر، الشريك في شركة ساديس آند غولدبرغ: “هناك العديد من الشركات الصغيرة الأخرى التي تسعى إلى الالتزام بنص القانون في الولايات المتحدة دون الافتراض بأن الولايات المتحدة عاجزة عن حماية مواطنيها”. الذي يقود مجموعة الخدمات المالية في مكتب المحاماة.

وقال السيد جيفنر إن النشاط غير المشروع على منصة التداول الخاصة بـ Binance كان جزءًا من التطور الطبيعي لهذه الصناعة، والتي نمت بسرعة كبيرة بحيث لم يتمكن المشاركون الأوائل من التعامل معها. وقال إن منصة Binance تأسست خلال فترة من “النمو المفرط”، قبل أن ينتشر الاهتمام بالقوانين الأمريكية على نطاق واسع، وقبل أن يفهم أي شخص حقًا كيفية بناء الضوابط اللازمة في أعماله للتخلص من السلوك السيئ. لقد كانت البيئة المثالية لازدهار المجرمين.

وقال جيفنر إن الشركات الأخرى، مثل بورصة Coinbase ومقرها الولايات المتحدة، أخذت القوانين الأمريكية على محمل الجد. وأضاف أنهم وظفوا أشخاصًا يتمتعون بخبرة أكثر تقليدية في الصناعة المالية وموقف مختلف تجاه اتباع القواعد.

ومع ذلك، قامت Coinbase أيضًا بتسوية مزاعم المنظمين بأنها انتهكت قوانين مكافحة غسيل الأموال، لكنها لم تواجه اتهامات جنائية.

قال السيد جيفنر: “بعض الأشخاص في Coinbase خرجوا من وسطاء تجار وكان لديهم إحساس بالنظام التنظيمي”. “لم يكن هناك شخص يجلس في بلد آخر ويقول: حسنًا، الولايات المتحدة – من يعتقدون أنهم؟ لماذا يحكمونني وأنا جالس في جزء آخر من العالم؟

أوضحت أوراق المحكمة المرفوعة في القضية الأمريكية ضد بينانس يوم الثلاثاء التوتر الذي وصفه السيد جيفنر. في بعض الأحيان، بدا أن السيد تشاو يريد تجنب الاضطرار إلى التعامل مع الهيئات التنظيمية الأمريكية على الإطلاق، مثلما حدث عندما وجه موظفيه إلى اكتشاف كيفية تصنيف المستخدمين في الولايات المتحدة على أنهم في مكان آخر في العالم حتى لا يصنفوا المستخدمين في مكان آخر في العالم. تخضع لتدقيق السلطات الأمريكية. لكن في أوقات أخرى، تظهر الوثائق، أن السيد تشاو بدا متفقًا مع اقتراحات نوابه بأن بينانس يجب أن تحاول منع الوصول إلى منصتها من قبل المستخدمين من البلدان أو المنظمات التي كانت خاضعة لعقوبات حكومية.

يبدو أن الأشخاص الذين ما زالوا يأملون في الاستفادة من العملات المشفرة قد انتقلوا بالفعل من الشركات المتعثرة مثل Binance. قال السيد جيفنر إنه حضر “صالون العملات المشفرة” شهريًا ليلة الثلاثاء في نيويورك، حيث اجتمع حوالي 25 شخصًا لمناقشة موضوع يتعلق بالصناعة – “تم تقديم الطعام لهم”، وأضاف – ولم يذكر أحد حتى منصة Binance. قضية.

قال السيد جيفنر: “Binance هي أخبار قديمة”. وكان موضوع صالون الثلاثاء هو “تطوير الحوسبة الكمومية وأمن البيانات”.